A：ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC(CharteredFinancialConsultant)1982年由美國學院創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓比較完善，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗，并通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業(yè)資格相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師
CLU(CharteredLifeUnderwriter)是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業(yè)領(lǐng)域最高級別的資格認證，CLU始于1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數(shù)最多的理財認證證書。隨著CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領(lǐng)域，而是最為一個綜合理財規(guī)劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關(guān)收入支出規(guī)劃、不動產(chǎn)規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃、財產(chǎn)管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規(guī)劃師
CFP(CertifiedFinancialPlanner)是注冊理財規(guī)劃師的簡稱，由CFP標準委員會(CFPBoardofStandards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務(wù)、會計等基本原理、政策法規(guī)及市場投資品種等方方面面的知識，內(nèi)容廣，難度大。
IFA——獨立財務(wù)顧問師
IFA(獨立財務(wù)顧問師)是英國的理財規(guī)劃職業(yè)資格，主要指從事理財咨詢行業(yè)的執(zhí)業(yè)人員。我們通常將通過理財規(guī)劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財規(guī)劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務(wù)顧問師。英國獨立財務(wù)顧問師并非是一項資格考試，而是一個從業(yè)資格，它的授予標準主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格，而不是需要通過考試才能獲得。
