根據(jù)《陜西省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計辦法》及《***農(nóng)村信用社主任離任審計辦法》,聯(lián)社派出稽核員***、***二同志于****年**月**日對**農(nóng)村信用社原主任***同志自****年**月**日至****年**月**日任職期間執(zhí)行金融政策、業(yè)務(wù)經(jīng)營等方面進(jìn)行了離任審計,現(xiàn)將審計情況報告如下:
一、基本情況
***,男,***人,現(xiàn)年***歲,中共黨員,大專文化程度。工作經(jīng)歷是:****年**月參加信用社工作;****年**月在***信用社任記帳員;****年**月在***信用社任信貸員;****年**月在***信用社主任;****年**月在***社任信用社主任。***信用社現(xiàn)有職工**名,營業(yè)網(wǎng)點**個,止****年**月末各項存款余額***萬元,占全市存款***萬元余額的**%。其中低息存款余額為***萬元,低息存款占比**%。各項貸款余額為***萬元,占全市貸款總額***萬元的**%。其中四級不良貸款余額***萬元,不良貸款占比為**%;五級不良余額***萬元,其中:次級**萬元;可疑**萬元;損失**萬元,不良貸款占比為**%。貸存占比為**%。
二、審計的主要事項
(一)內(nèi)外帳務(wù)核對情況1、資產(chǎn)類止****年**月**日,庫存現(xiàn)金***元,社內(nèi)往來余額***元,各項貸款余額***元,以上項目核對相符;固定資產(chǎn)、低值易耗品實物與帳、薄核對一致。其它應(yīng)收款余額***元,為***的應(yīng)付未付款,掛帳符合規(guī)定。2、負(fù)債類止****年**月**日,各項存款余額***元,總分相符;其它應(yīng)付款**元,列支合規(guī)。
(二)任期內(nèi)年度工作任務(wù)及責(zé)任目標(biāo)完成情況在***同志任職的**有效考核年度內(nèi),除**年度目標(biāo)考核為不合格外,其余年度考核均為合格以上。**年度目標(biāo)考核為不合格的情況原因是:****年**月末,***。
(三)任期內(nèi)經(jīng)營狀況和各項經(jīng)營計劃完成情況
1、任期內(nèi)年度存款情況。任職期初2001年10月末各項存款余額為703.95萬元,其中低息存款余額為35.83萬元,占比為5.09%。任職期末2009年5月31日各項存款余額為1821.88萬元,其中低息存款余額322.02萬元,低息存款占比為17.68%。任職期內(nèi)各項存款凈增1117.93萬元,其中低息存款凈增286.19萬元,年均存款增長額為139.74萬元,完成了聯(lián)社下達(dá)的年度各項存款任務(wù)。
2、任期內(nèi)年度貸款情況。任職期初2001年10月末各項貸款余額280.48萬元,任職期末2009年5月31日各項貸款余額為1616.61萬元,其中:任職期內(nèi)累計發(fā)放貸款5395.39萬元,累計收回貸款4135.81萬元,各項貸款余額凈增1336.13萬元。任期內(nèi)發(fā)放貸款結(jié)余1008筆,金額1506.79萬元,有力地支持了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
3、任期內(nèi)資金運(yùn)用情況。任職期初2001年10月末貸存占比39.84%,任職期末2009年5月31日貸存占比88.73%,貸存占比上升48.89%。
4、任期內(nèi)不良貸款清收情況。任職期初四級不良貸款余額129.91萬元,不良貸款占比46.32%,任職期末2009年5月31日四級不良貸款余額261.45萬元,不良貸款占比16.17%,四級不良貸款占比下降30.15%;任期末按五級分類統(tǒng)計不良貸款余額251.37萬元,占比15.55%。
三、離任審計存在的問題
(一)在職工教育方面,抓得不夠全面,重業(yè)務(wù)進(jìn)度考核,業(yè)務(wù)、政治學(xué)習(xí)和形勢教育較少。面情較軟,對同志工作生活中的不良現(xiàn)象往往是批評教育多、處罰不夠嚴(yán)厲,執(zhí)行力效果受到影響。
(二)在抓業(yè)務(wù)方面,雖然下了很大的力氣,也取得了一定的成績,但抓得不夠細(xì),特別是信貸資金營運(yùn)創(chuàng)收管理上還相對落后于形勢發(fā)展的需要,年度目標(biāo)任務(wù)經(jīng)營完成發(fā)展后勁和潛力減弱。
(三)任期內(nèi)信貸管理責(zé)任情況貸款臺帳顯示:任職期內(nèi)全社發(fā)放到期未收回責(zé)任人貸款(含轉(zhuǎn)化以前年度)***筆,金額***元;全社04年以來新增不良貸款有***筆,金額***元;本人04年以后發(fā)放到期未收回責(zé)任貸款有***筆***元未收回;任職期內(nèi)發(fā)放(含轉(zhuǎn)化以前年度)貸款形成喪失法律時效貸款***筆,金額***元。
四、審計結(jié)論
**同志在擔(dān)任***信用社主任**年零**個月的期間,面臨**社歷史包袱重,歷年虧損大的實際和現(xiàn)狀,能夠帶領(lǐng)社內(nèi)同志,知難而上,扎根山區(qū),努力奮斗,清正廉潔,艱苦創(chuàng)業(yè),認(rèn)真履行職責(zé),為**信合事業(yè)的發(fā)展做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在他的領(lǐng)導(dǎo)下,從**年本人任期的第**年起,該社的經(jīng)營狀況得到逐步好轉(zhuǎn)。
存款穩(wěn)步增長,任期內(nèi)增加存款**萬元,較任期初的**萬元增加了**%;多法并舉優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量,加大清非盤活力度,四級不良貸款占比下降了**%;向不良資產(chǎn)和新增貸款要效益,逐步實現(xiàn)年年盈余;百元收息率逐年提高,由任職期初的**%提高到任職期末的**%;連續(xù)**年被聯(lián)社考評為經(jīng)營目標(biāo)考核合格以上單位;使**信用社的業(yè)務(wù)經(jīng)營得到健康快速發(fā)展。通過我們與該社同志交談、了解,結(jié)合以上審計事實,本著客觀、公正、實事求是的原則,認(rèn)為:**同志在任職期間,能扎根山區(qū)、以身作則,肯于吃苦,工作扎實,業(yè)績合格,具有較強(qiáng)的組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)能力、管理能力和學(xué)識水平,工作是稱職的。
「標(biāo)簽: 離任審計報告」
